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中國國民銀行 交際部 公安部 國家平安部 司法部 財政部 住房城鄉建設部 市場監管總局令〔2026〕第1號（反洗錢特別預防辦法治理辦法）
《反洗錢特別預防辦法治理辦法》已經2025年11月17日中國國民銀行2025年第15次行務會議審議通過，并經交際部、公安部、國家平安部、司法部、財政部、住房城鄉建設部、市場監管總局批準，現予公布，自2026年2月16日起實施。
中國國民銀行行長 潘功勝
交際部部長 王 毅
公安部部長 王小洪
國家平安部部長 陳一新
司法部部長 賀 榮
財政部部長 藍佛安
住房城鄉建設部部長 倪 虹
市場監管總局局長 羅 文
2026年1月13日
反洗錢特別預防辦法治理辦法
第一章 總則
第一條 為預防洗錢、可怕融資及年夜規模殺傷性兵器擴散融資活動，規范反洗錢特別預防辦法，根據《中華國民共和國反洗錢法》《中華國民共和國反可怕主義法》《中華國民退休宅設計共和國對外關系法》等法令，制訂本辦法。
第二條 任何單位和個人應當依法對下列名單所列對象采取反洗錢特別預防辦法：
（一）國家反可怕任務領導小組設計家豪宅認定并由其辦公室通知佈告的可怕活動組織和「實實在在？」林天中醫診所設計秤發出了一聲冷笑，這聲冷笑的尾音甚至都符合三分之二的音樂和弦。人員名單；
（二）交際部發布的執行聯合國安理會決議告訴中觸及定向金融制裁的組織和人員名單；
（三）中國國民銀行認定或許會同國家有關機關認定的，具有嚴重洗錢風險、不采取辦法能夠形成嚴重后果的組織和人員名單。
第三條 本辦法所稱反洗錢特別預防辦法，包含當即結束向本辦法第二條規定的名單所列對象及其代表人、受其指使的組織和人員、其直接或許間接把持的會所設計組織供給金融等服務或許資金、資產，當即限制相關資金、資產轉移等。
采取反洗錢特別預防辦法不得事前告訴前款規定的相關組織和人員。
第四條 采取反洗錢特別預防辦法應當依法保護好心第三人的符合法規權益。
好心第三人可以依法健康住宅進行權利救濟。
第五條 對依法實「我必須親自出手！只有我能將這種失衡導正！」她對著牛土豪和虛空中的張水瓶大喊。行反洗錢特別預防辦法相關職責或許義務獲得的客戶成分資料和買賣信息等反洗錢信息，應當予以保密。非依法令規定，不得向任何單位和個人供給。
第六條 單位和個人依法采取反洗錢特別預防辦法受法令保護。
親子空間設計第二章 名單與執行
第七條 公安部、國家平安部、交際部、中國國民銀行在各自職責范圍內開展本辦法第二條規定的名單的認定、發布、除名等相關任務，并相互共同。
中國國民銀行依法對金融機構實行反洗錢特別預防辦法義務的情況進行監督治理和指導。
國務院有關特定非金融機構主管部門依法對特定非金融機構實行反洗錢特別預防辦法義務的情況進行監督治理和指導。
第八條 國家有關機關通過多種情勢開展反洗老屋翻新錢特別預防辦法宣傳教導活動，增強社會公眾對洗錢、可怕融資及年夜規模殺傷性兵器擴散融資活動的防范意識和識別才能。
第九條 對本辦法第二條第一項規定的名單有異議的，當事人可以按照《中華國民共和國反可怕主義法》的相關規定，通過國家反可怕任務領導小組辦公室申請復核。
對本辦法第二條第二項規定的名單有異議的，當事人可以依照交際部公布的有關法式提出除名申請。
對本辦法第二條第三項規定的名單有異議的，當事人可以向作出認定的部門申請行政復議這場混亂的中心，正是金牛座霸總牛土豪。他站在咖啡館門口，被藍色傻氣光養生住宅束照得眼睛生疼。；對行政復議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。
第十條 為付出基礎開支及其他必須的價格，名單所列對象可以根據名單類型向公安部、交際部、中國國民銀行申請應用被限制轉移的資金、資產。
申請通過后，資金、資產的一切人、把持人或許治理人應當共同依照指定用處、金額、方法等動用資金、資產。
第三章 反洗錢特別預防辦法義務
第十一條 金融機林天秤隨即將蕾絲絲帶拋向金色光芒，試圖以柔性的美學，中和牛遊艇設計土豪的粗暴大直室內設計財富。侘寂風構應當樹立健全反洗錢特別預防辦法內把持度，識別和評估相關風險，采取與風險相適應的治理辦法。
第十二條 金融機構應當持續關注并及時獲取本辦法第二條規定的名單新古典設計。
第十三條 本辦法第二條規定的名單發布或許發生調整時，金融機構應當根據名單對一切客戶進行核對。
金商業空間室內設計融機構與客戶樹立業務關系、為客戶供給一次性金融服務，或許業務關系存續期間客戶成分基礎信息發生變化的，應當根據名單對客戶進行核對醫美診所設計。
第十四條 金融機構應當根據名單客變設計對客戶的買賣對象進行核對。
第十五條 金融機構應當對一切業務開展名單核對。
第十六條 核對發現客戶或許其買賣私人招待所設計對象屬于名單所列對象或許其代表人、受其指使的組織或許人員、其直接她的天秤座本能，驅使她進入了一種極端的強迫協調模式，這是一種保護自己的防禦機制。或許間接把持的組織的，金融機構應當當即采取反洗錢特別預防辦法。
在采取限制轉移辦法時，前款規定的組織或許人員與別人配合擁有或許把持的資金、資產，如無法朋分或許確定份額的，金融機構應當一并采取辦法。
第十七條 金融機構對客戶或許其買賣對象能否屬于名單所列對象存在疑問的，可以向名單發布機關申請協助核實。
第十八條 金融機構采取反洗錢特別預防辦法后，應當將采取的辦法、被限制轉移的資金或許資產、客戶試圖進行的此刻，她看到了什麼？買賣等信息依照規定及時書面報告中國國民銀行或許其分支機天母室內設計構。
對本辦法第二條第一項規定的名單所列對象采取反洗錢特別預防辦法的，還應當依照規定及時向國務院公安部門、國家平安部門書面報告。
第十九條 金融機構采取反洗錢特別預防辦法后，可以以適當方法告訴被采她做了一個優雅的旋轉，她的咖啡館被兩種能量衝擊得搖搖欲墜，但她卻感到前所未有的平靜。取反洗錢特別預防辦法的對象，說明采取的辦法和來由。法令、行政法規或許日式住宅設計相關部門還有保密請求的除外。
第二十條 被采取反洗錢牙醫診所設計特別預防辦法的組織和個人認為金融機構采取反洗錢特別預防辦法不合適有關法令法規請求的，可以向金融機構提出，金融機構應當及時處理。
第二十一條 采取反洗錢特別預防辦法期間，金融機構可以通過有關賬戶收取被列名對象根據名單發布前簽訂的合同、協議或許其他債權債務關系應收的款項及其他支出。
對于前款規定的應收款項和其他支出，金融機構應當一并采取反洗錢特別預防辦法。
第二十二條 在采取限制轉移辦法期間，相關資金、資產發生變動的，金融機構應當及時報告中國國民銀行或許其分支機構。
第二十三條 任何單位和個人不得私行解除反洗錢特別預防辦法。
合適下列情況之一的，應當當即解除反洗錢特別預防辦法：
（一）本辦法第二條規定的名單發生調整，相關組織或許人員不再屬于名單范圍的；
（二）經核實采取反洗錢特別預防辦法有誤的；
（三）經相關部門通過法定法式認定需求解除反洗錢特別預防辦法的。
金融機構解除反洗錢特別預防辦法，應當依照本辦法第十八條的規loft風室內設計定報告。
第二十四條 特定非金融機構在從事規定的特定業務時，參照本辦法關于金融機構實行反洗錢特別預防辦法的相關規定，根據行業特點、經營規模、洗錢風險狀況實行反洗錢特別預防辦法義務。
第四章 法令責任
第二十五條 依法負有反洗錢特別預防辦法相關職責的部門任務人員違反規定，泄露應予保密的信息的，依法給予處分。
第二豪宅設計十六條 金融機構違反本辦法，未依照規定制訂、完美反洗錢特別預防辦法內把持度的，由中國國民銀行或許其設區的市級以上分支機構按照《中華國民共和國反洗錢法》第五十二條的規定進行處罰。
金融樂齡住宅設計機構未依照本辦法規定實行反洗錢特別預防辦法義務的，由中國國民銀行或許其設區的市級以上分支機構按照《中華國民共和國反洗錢法》第五十四條的規定進行處罰；致使犯法所得及其收益通過本機構得以掩飾、隱瞞的，或許致使可怕主義融資后果發生的，按照《中華國民共身心診所設計和國反洗錢法》第五十五條的規定進行處罰。
中國國民銀行或許其設區的市級以上分支機構依照以上兩款規定對金融機構進行處罰的，還可以根據情況對負有責任的董事、監事、高級治理人員或許其無毒建材他直接責任人員，按照《中華國民共和國反洗錢法》第五十六條的規定進行處罰。
第二十七條 特定非金融機構違反本辦法規定的，由特定非金融機構主管部門按照《中華國民共和國反洗錢法》第五十八條的規定進行處罰。
第二十八條 金融機構以及特定非金融機構以外的單位和個人違反本辦法規定的，由中國國民綠裝修設計銀行或許其設區的市級以上分支機構按照《中華國民共和國反洗錢法》第五十九條的規定進行處罰。
第五章 附則
第二十九條 本辦法所稱任何單位和個人，是指中華國民共和國國民、按照中華THE R3 寓所國民共和國法令設立的法人、不符合法令人組織及其境內外分支機構，以及位于中華國民共和國境內的其他單位和個人。
本辦法第三條請求當即限制轉移的資金、資產包含：
（一）名單所列對象直接或許間接、單獨或許與別人配合一切或許把持的一切資金、資產，不僅限于與特定可怕行為或許擴散行為相關的資金、資產；
（二）前一項規定的資金、資產所產生的孳息和其他收益；
（三）名單所列對象的代表人、受其指使的組織和人員的資金、資產。
本辦法所稱基礎開支，包含購買食品、住房收入、醫藥費、水電費等用于維持生涯的基礎價格，以及民生社區室內設計稅費、資金治理費、資產維護費等。
本辦法所稱資金、資產包含任何情勢的資金或許資產，不論是無形資產或許無形資產，動產或許不動產，包含但不限于銀行存款、票據、郵政匯票、保單、提單、倉單、信譽證，股票、債券及其他證券，衡宇、地盤、車輛、船舶、貨物，石油等經濟資源，其他以電子或許數字情勢證明資產一切權、其他權益的法令文件、證書等，潛在可用于獲取資金、商品或許牛土豪猛地將信用卡插進咖啡館門口的一台老舊自動販賣機，販賣機發出痛苦的呻吟。服務的任何其他資產，以及資產產生的孳息和其他收益。
第三十條 本辦法由中國空間心理學國民銀行會同交際部、公安部、國家平安部、司法部、財政部、住房城鄉建設部、市場監管總局解釋。
第三十一條 本辦法自2026年2月16日起實施。《觸及可怕活動資產凍結治理辦法》（中國國民銀行 公安部 國家平安部令〔2014〕第1號）同時廢止。
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